Tabla de contenido
¿Cómo se hace una cartera de inversiones?
Cómo crear una cartera de inversión eficiente
- Definir el perfil de cliente. antes de plantearse por qué y para qué invertir sus ahorros es el riesgo que está dispuesto a asumir.
- Establecer objetivos claros.
- Equilibrar el riesgo.
- Determinar la fiscalidad y las comisiones de cada una.
- Cuidar las acciones invertidas en Bolsa.
¿Qué se necesita para crear un portafolio de inversion?
Pasos para Crear un Portafolio de Inversiones
- Determinar tus Objetivos como Inversionista.
- Detectar Tu Perfil de Riesgo.
- Seleccionar los Instrumentos Financieros o Proyectos de Inversión.
- Elegir Sectores Económicos y/o Empresas que Conformarán tu Portafolio de Inversiones.
- Medir la Rentabilidad de los Activos.
¿Qué aspectos consideraría para estructurar un portafolio?
En general, debemos tomar muy en cuenta los siguientes aspectos:
- Los objetivos de nuestra inversión.
- Nuestra capacidad de ahorro.
- La liquidez que necesitamos.
- El plazo en el que podremos mantener nuestra inversión.
- El conocimiento que tenemos sobre los distintos instrumentos de inversión.
- Protección contra la inflación.
¿Cómo crear una cartera de inversión?
En su ponencia, Estafani Ponte nos explicó cuáles son los pasos que hemos de seguir para crear nuestra cartera, como definir cuál es nuestro perfil inversor, analizar los ratios más importantes o tener en cuenta las comisiones que nos puede cobrar el fondo de inversión.
¿Qué es una buena cartera de inversiones?
De todas formas, una buena cartera de inversiones puede combinar productos a largo y corto plazo. Fondos de inversión vs planes de pensiones: ¿cómo prefieres ahorrar?
¿Cuál es la Comisión de gestión del Fondo de inversión?
La comisión de gestión no podrá superar el 2,25\% anual cuando se calcula únicamente en función del patrimonio del Fondo. Comisión de Éxito: Es la comisión que cobra el gestor del Fondo de Inversión si alcanza ciertos niveles de rentabilidad en un período de tiempo determinado. No podrá superar el 18 \% de los resultados.
¿Qué es una cartera diversificada?
Una cartera diversificada. No se estaría cumpliendo el criterio de diversificación si, por ejemplo, se introducen dos o tres fondos de gestoras distintas, pero cuyo activo es la renta variable estadounidense en todos.
